Политика KYC/AML и верификации
1. Цель и область
Политика определяет порядок идентификации пользователей и мониторинга платежей для снижения рисков мошенничества и соблюдения требований лицензии.
2. Этапы проверки
- Базовый KYC: документ, подтверждающий личность (удостоверение/паспорт), селфи для проверки живости.
- Подтверждение адреса: счет за коммунальные услуги или банковская выписка не старше 3 месяцев.
- Платёжная проверка: подтверждение владения картой/счетом; имя владельца должно совпадать с профилем.
- Дополнительные запросы: при повышенных рисках — источник средств, пояснения по транзакциям.
3. Сроки и доступ к функциям
- До завершения базового KYC некоторые функции могут быть ограничены.
- Сроки проверки зависят от загрузки и полноты предоставленных данных.
4. Мониторинг и фрод-контроль
- Анализ географии, устройств, поведенческих паттернов.
- Блокировка операций при выявлении аномалий и эскалация в комплаенс.
5. Хранение данных
- Документы и результаты проверок хранятся в соответствии с лицензионными требованиями и политикой конфиденциальности.
- Доступ ограничен авторизованным персоналом.
6. Отказ в обслуживании
Возможен при:
- несоответствии возрастному порогу (21+ в РК);
- отказе пройти верификацию личности или подтвердить источник средств;
- несовпадении имени владельца платёжного метода с профилем;
- попытках обхода ограничений (мультиаккаунты, боты и т.п.).
7. Связь
Вопросы по KYC/AML направляйте через чат 24/7 или на e-mail, указанный на сайте в разделе контактов.